ETF 뜻 거래 방법 장단점 세금 수수료
이번 포스팅에서는 ETF 뜻 거래방법 5가지와 장단점 및 세금 수수료에 대하여 자세하고 상세하게 알아보고 꼼꼼하게 정리하는 시간을 가지도록 하겠습니다.
최근 세대를 불문하고 투자에 관심을 두는 분들이 많습니다.
특히 20대의 젊은 투자자들이 많아지며 초보자도 비교적 쉽게 시작할 수 있는 ETF의 인기가 높습니다.
오늘 포스팅을 통해 ETF란 무엇인지 쉽고 정확하게 알아보겠습니다.
시작하기 전에 주식 초보라면 주식 하는 법 3가지와 사는 법 및 거래 방법 글을 참고하시길 바랍니다.
ETF 뜻
ETF는 Exchange Traded Fund의 약자로, 상장지수펀드를 뜻하는 금융상품입니다.
주가 지표, 환율, 채권 등의 특정 지수에 따라 수익률이 정해지며, 거래소에 상장되어 있어 쉽게 거래할 수 있는 특징을 가지고 있습니다.
추가로 공모주에 관심이 있다면 공모주 청약 방법 4가지 및 청약 일정 조회 방법 글을 참고해주시길 바랍니다.
ETF 장점 4가지
ETF의 장점은 다음과 같습니다.
참고로 원자재 ETF에 대해 관심이 있다면 원자재 ETF 미국 한국 추천 종류 TOP 4 및 배당 롤오버 글을 참고하시길 바랍니다.
1. 안정성
ETF는 단일 종목이 아닌 특정 지수와 테마 자체에 투자하는 상품입니다.
따라서 시장 전체 또는 업종 전체에 분산 투자하게 되므로 비교적 안정적인 수익률이 보장됩니다.
또한, 개별 주식을 하나씩 사들이는 것보다 적은 금액으로 이용할 수 있다는 것도 장점입니다.
2. 저렴한 수수료
ETF는 시중 펀드 대비 운용수수료가 매우 저렴한 편이며, 주식과 달리 별도의 거래세가 발생하지 않습니다.
또한, 투자한 ETF 구성 종목에 배당금을 주는 종목이 포함되어 있으면 분배금이라는 이름으로 배당금까지 받을 수 있습니다.
3. 실시간 매매
거래 시 며칠씩 시간이 걸리는 일반 펀드와 달리 ETF는 주식과 같은 거래 방식을 사용하여 실시간으로 거래를 진행할 수 있습니다.
또한, 급하게 현금이 필요할 때 빠른 현금화가 가능합니다.
4. 다양한 투자
ETF는 주가 지표, 환율, 채권 등의 특정 지수를 추종하는 상품으로 다양한 투자처에 간편하게 투자할 수 있습니다.
예를 들어 미국 시장에 투자하고 싶다면 나스닥, S&P500, 다우존스 등을 추종하는 ETF를 구매하면 되고, 금이나 은에 투자하고 싶다면 금 ETF 또는 은 ETF에 투자하면 됩니다.
ETF 단점 4가지
ETF의 단점은 다음과 같습니다.
참고로 반도체 EFT에 대해서 궁금하다면 반도체 ETF 미국 국내 추천 순위 TOP 5 및 비교 글을 참고해주시길 바랍니다.
1. 저조한 수익률
ETF는 분산 투자로 인해 변동성이 크지 않아 단기간에 높은 수익률을 내기는 쉽지 않습니다.
따라서 ETF는 장기투자 상품으로 운용하는 것이 좋으며, 천천히 안정적인 수익률을 원하는 투자자에게 적합합니다.
2. 구성 종목 통제 불가
ETF 투자 시 다양한 기업에 분산 투자하게 되어 개별 종목의 발굴이 필요하지 않다는 장점이 있습니다.
하지만 반대로 생각하면 원하지 않는 기업에까지 투자하게 되는 것입니다.
구성 종목을 선택할 수 없다는 것이 단점 중 하나입니다.
3. 낮은 유동성
보통 투자자들이 많이 구매하는 SPY. QQQ 등의 ETF는 거래가 활발히 이루어지고 있으나 그렇지 못한 ETF도 있다는 것을 알아야 합니다.
현재 국내외에 상장된 ETF의 종류는 아주 많으며, 각각의 거래량 또한 모두 다릅니다.
거래량이 적은 ETF의 경우 순자산 가치 대비 시장 가격이 낮아 손실을 보게 될 수 있으니 주의해야 합니다.
참고로 매수 호가와 매도 호가 사이의 간격을 나타내는 매수/매도 스프레드를 확인하면 ETF의 유동성을 확인할 수 있습니다.
4. 운용보수
ETF는 펀드의 특징을 가지고 있어 자산 운용사에게 별도의 운용 수수료를 지급해야 합니다.
이에 따라 순자산 가치는 실제 지수의 상승률보다 낮아지게 됩니다.
ETF 거래방법 5가지
ETF 거래 방법은 다음의 5단계로 진행됩니다.
참고로 금 ETF에 대해서 궁금하다면 금 ETF 미국 한국 추천 순위 TOP 4 및 투자 방법 글을 참고해주시길 바랍니다.
1. 증권계좌 개설하기
증권회사 또는 은행에 방문하거나 모바일 앱을 이용하여 증권계좌를 개설합니다.
미국 등의 해외 ETF 거래를 원한다면 해외증권계좌를 개설해야 합니다.
보통 비대면 계좌개설 시 이벤트 혜택을 주는 경우가 많으니 모바일 앱을 이용해 증권계좌를 개설하는 방법을 추천합니다.
이미 주식거래를 하고 계신 분은 해당 과정을 생략하시면 되겠습니다.
아직 계좌가 없으신 분은 주식계좌 개설 방법 9가지 및 이벤트 (추천 계좌순위) 글을 참고해주시길 바랍니다.
2. 증권계좌 접속하기
거래할 증권사의 HTS(Home Trading System) 또는 MTS(Mobile Trading System)에 접속합니다.
해당 방법이 어려운 분이라면 직접 지점에 방문하거나 전화로 거래를 진행할 수 있습니다.
3. 예수금 입금 및 환전하기
거래를 진행할 증권계좌에 예수금을 입금합니다.
해외 거래를 희망하는 투자자분들은 증권사 환전 서비스를 이용하여 환전까지 완료해주세요.
4. ETF 종목 검색하기
종목 검색창에서 ETF 항목을 선택하고 종목명 또는 종목 코드를 입력합니다.
5. ETF 거래 완료
ETF 거래 가능 시간은 주식거래 시간과 같습니다.
매수/매도 호가를 확인하고, 매수 수량 및 가격을 입력한 후 매매를 진행하면 됩니다.
ETF 수수료 2가지
ETF 수수료는 매매수수료와 운용보수 2가지로 구분할 수 있습니다.
참고로 미국 ETF에 대해서 궁금하다면 미국 ETF 추천 순위 TOP 8 및 종류 사는 법 글을 참고해주시길 바랍니다.
1. ETF 매매수수료
ETF는 직접거래를 하는 상품이기 때문에 펀드와 달리 별도의 판매수수료가 없습니다.
다만 주식거래 방식과 동일하게 증권사에 따라 매매수수료가 부과됩니다.
보통 비대면 주식계좌 개설 시 매매수수료 무료 이벤트를 진행하는 증권사가 많으니 확인 후 거래를 시작하는 것이 좋습니다.
2. ETF 운용보수
ETF 운용보수(expense ratio)는 자산 운용사가 ETF 포트폴리오를 유지하기 위해 들어간 비용을 투자자에게 부담시키는 것입니다.
한마디로 나를 대신해 투자 종목을 발굴하고 구성한 자산 운용사에게 일종의 수고비를 지급하는 것입니다.
하지만 펀드와 비교하면 ETF의 운용보수는 평균 0.5% 정도로 훨씬 저렴한 편입니다.
ETF 운용보수는 상품에 따라 달라지며, 가격에 선반영 되어 있으므로 따로 낼 필요는 없습니다.
상품별 ETF 운용보수를 확인하고 싶다면 네이버 금융 ETF 페이지를 이용하면 되겠습니다.
ETF 세금 정리 3가지
ETF는 크게 국내 ETF, 국내 상장 해외 ETF, 해외 ETF로 구분할 수 있습니다.
ETF 세금은 크게 매도 관련 세금, 분배금 관련 세금, 금융소득 종합과세 3가지가 있으며, ETF 종류에 따라 부과하는 세금과 그 비율이 달라집니다.
참고로 DIA ETF에 대해서 궁금하다면 DIA ETF 배당 및 구성 종목 사는 법 4가지 글을 참고해주시길 바랍니다.
ETF 매도 관련 세금
보유하던 ETF를 매도했을 때, 발생하는 매매차익에 대한 세금이 부과됩니다.
1. 국내 ETF 매도 관련 세금
국내 주식 ETF는 별도의 매도 관련 세금이 부과되지 않습니다.
절세를 목적으로 ETF에 투자하는 분이라면 국내 ETF를 이용하는 것이 좋습니다.
2. 국내 상장 해외 ETF 매도 관련 세금
국내 상장 해외 ETF의 경우 보유 기간에 대한 과세가 적용되어 15.4%의 배당소득세가 부과됩니다.
3. 해외 ETF 매도 관련 세금
해외 ETF는 매도 시 최대 이익금(250만 원)까지 공제되며, 나머지 금액에 대해 22%의 양도소득세가 부과됩니다.
ETF 분배금 관련 세금
ETF 분배금은 배당금이라고도 불립니다.
국내 ETF, 국내 상장 해외 ETF, 해외 ETF 중에서 분배금을 지급하는 ETF에 대해 15.4%의 배당 소득세가 부과됩니다.
분배금을 지급하지 않는 ETF의 경우 배당 소득세가 부과되지 않습니다.
이때 세금 부과는 원천징수로 진행되어 세금을 제외한 ETF 분배금이 계좌에 입금되며, 보통 1월, 4월, 7월, 10월에 지급합니다.
추가로 QQQ ETF에 대해서 궁금하다면 QQQ ETF 종목 배당 및 장기 투자 방법 3가지 글을 참고해주시길 바랍니다.
ETF 금융소득 종합과세
국내에서는 이자소득과 배당소득을 합한 금융소득이 기준 금액을 초과할 경우 별도의 세금이 부과됩니다.
참고로 S&P 500 ETF에 대해서 궁금하다면 S&P 500 ETF 추천 TOP 5 비교 및 사는 법 글을 참고해주시길 바랍니다.
1. 국내 ETF 금융소득 종합과세
현재 국내 ETF는 금융소득 종합과세 부과 대상이 아닙니다.
다만, 2023년부터는 5,000만 원 초과분에 대해 과세 예정이니 참고하시기 바랍니다.
2. 국내 상장 해외 ETF 금융소득 종합과세
국내 상장 해외 ETF의 경우 연간 금융소득 2,000만 원 초과 시 과세 대상입니다.
3. 해외 ETF 금융소득 종합과세
해외 ETF의 경우 별도의 양도소득세를 납부하기 때문에 금융소득 종합과세 대상에 포함되지 않습니다.